Principaux résultats
- Plus de 1 000 heures de travail manuel économisées chaque année
- Des centaines de revues de conformité simplifiées chaque année
- Une efficacité accrue en matière de sécurité de l’information et de conformité réglementaire
Un défi croissant en matière de conformité
L’une des principales institutions de services bancaires aux États-Unis est à l’avant-garde de l’innovation financière, soutenant de nombreux partenaires fintech et servant des millions de clients. Avec des actifs atteignant 4,2 milliards de dollars et un réseau de partenaires et de fournisseurs en pleine expansion, la banque était confrontée à un défi majeur : assurer le suivi des revues de conformité.
Traditionnellement, les analystes de la conformité examinaient manuellement des documents, allant d’un seul document à des centaines, répondant à une série de questions réglementaires. Certaines revues prenaient des heures, tandis que d’autres nécessitaient des journées de travail ininterrompues. Avec l’accélération de la croissance de l’entreprise, le retard accumulé dans les revues en attente est devenu ingérable, exigeant une solution plus performante.
Une approche plus intelligente grâce à l’IA
Consciente de la nécessité d’une solution évolutive et efficace, la banque s’est associée à Cavallo Technologies pour révolutionner son processus de vérification de la conformité. En s’appuyant sur une IA de pointe, notre équipe a développé un système avancé basé sur les modèles de langage étendus (MLL) et la génération augmentée de données (RAG).
Au lieu de rechercher et d’analyser manuellement des documents, les analystes de la conformité reçoivent maintenant un document de vérification préparé par l’IA, avec des réponses et des références pré-remplies. Le système d’IA :
- Ingère les documents pertinents
- Extrait les renseignements critiques
- Génère des réponses aux questions de conformité requises
Les analystes vérifient et affinent simplement les réponses générées par l’IA, réduisant ainsi considérablement le temps de vérification et garantissant cohérence et exactitude.
Innover avec Databricks et l’IA sécurisée
Cavallo Technologies a développé la solution sur la plateforme d’intelligence des données de Databricks, intégrant le dernier LLM open source de Meta, LLaMA 3.2. Hébergée de manière sécurisée dans l’environnement de données du client, cette approche garantit la protection des documents réglementaires et contractuels sensibles.
Tout au long du développement, notre équipe a travaillé en étroite collaboration avec des experts en conformité, perfectionnant le système grâce à des tests itératifs. Des améliorations telles que la segmentation des documents, l’optimisation des invites et la formulation intelligente des questions ont permis d’améliorer la précision et l’efficacité.
Impact réel : Gain de temps et productivité accrue
Le système basé sur l’IA a rapidement démontré sa valeur. Avant même son déploiement complet, les acteurs de l’entreprise ont reconnu son potentiel et ont commencé à l’appliquer à des cas concrets. Désormais entièrement intégré, le système a transformé les opérations de conformité :
- Chaque revue prend maintenant jusqu’à 10 heures de moins.
- Avec plus de 100 revues effectuées chaque année, ça représente plus de 1 000 heures économisées par an.
- Les équipes de conformité et de sécurité de l’information peuvent désormais se concentrer sur des tâches à plus forte valeur ajoutée plutôt que sur le traitement manuel des documents.
En adoptant l’automatisation de la conformité par l’IA, notre client a non seulement gagné en efficacité, mais s’est également positionné pour une croissance soutenue dans un environnement réglementaire de plus en plus complexe.
Perspectives d’avenir
Cette solution d’IA marque une étape importante dans la modernisation de la conformité réglementaire. Face à l’évolution constante des réglementations, l’automatisation intelligente sera essentielle pour maintenir l’agilité, la précision et l’excellence en matière de conformité.
Cavallo Technologies s’engage à stimuler l’innovation et à fournir aux organisations des solutions d’IA à impact mesurable.